怎么设计一个金融产品方案

金融产品设计，包括互联网金融产品等 金融产品营销策划方案 概要提示：吸收更多的客户，把潜在客户转为主要客户。 扩大临汾邮政银行在临汾市场的影响力，提升市场地位。 摆脱邮政银行的旧形象，树立可信，时尚的商业银行新形象。 树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。 发展临汾邮政银行的客户，争取每个客户都知道网上银行，和小额贷款。 在客户有需要时，临汾邮政银行作为客户的第一选择。 先进思想：除针对网上银行，小额贷款卡这几种产品的营销策划，还有一种新型的低碳信用卡。 此卡集材质环保，设计优美，多功能等多种优势于一体。 为新一代的年轻人，热爱环保的人，提供了更好的选择。 一、策划目的： 本次策划主要针对金融产品展开营销，包括网上银行，小额贷款卡，和低碳信用卡四种金融产品。 其目的在于扩大临汾邮政银行的社会影响力，提升市场地位，提高知名度，拓宽业务范围。 二、营销环境分析： （一）、宏观环境分析： 1.政治环境。 我国现阶段政治环境较稳定，没有出现严重的经济政治冲突、问题。 国家的管理为我国居民保证了银行的信誉，使我国居民更放心地参与网上银行的交易活动，支付宝卡通也有了更广泛的发行空间；我国大力支持创新创业，这为小额贷款卡的发展提供了一个良好的条件。 2.自然环境。 人类活动在经济发展的同时也给自然环境带来了很大的负担。 二氧化碳的大量排放造成的温室效应，使人们更加关注环保问题。 为贯彻科学发展观,坚持走“可持续发展”道路，用低碳信用卡为客户建立“个人绿色档案”，这是

金融类的营销方案内容应该怎么写?

首先，建立公司资源数据库。 比如公司都有那些客户，客户构成是什么样子，他们的投资额度和收益比例是多少，说白了，就是一个客户细分。 然后根据这些数据制造产品比如大豆的期货卖给张三，白银的投资卖给李四。 再次，根据产品线的构成衍生服务。 投资理财讲座，大师分析，宣传推广以及各种视觉输出服务性东西。 营销策划，其实就是把产品通过科学合理有效的方法卖给别人。 谁买，怎么买，去哪里买，为啥买，买啥，啥时候买，多少钱；不断简化过程，追求最大结果比如推出一款傻瓜式投资理财产品，收益分析合理，客户体验良好，各种终端齐备，安全防护周密。 每个环节每一步都想到所有细节，再把这些细节都简化到极致，就是营销策划与高端客户一起出游，一定是和谐双方关系，建立信任的一个良好的途径。 大家可以抛开以前的业务关系，共同沐浴着户外的晚风，放松心情，是一种很好的活动方式。 不过根据经验，有几点可供大家参考：注意人群的素质的匹配。 比如，同是大客户，家庭资产都在百万以上；同是知识阶层，教师、公务员、医生等；同是企业负责人等等。 允许该人群带一名朋友。 作者的经验，大客户的朋友也是大客户，这是转介绍的很好形式；但是为什么建议就带一名？一是，当一个群体人多了，容易形成小圈子自我封闭；二是，客户经理也没有时间一次就搞定两个以上的客户，也照顾不过来。 尽量不要让客户带小孩（小孩专项活动除外）。

求金融营销策划方案

一、营销策划书的格式 一份完整较的营销策划书的构造分为三大部分：一是产品的市场状况分析，二是策划书正文内容。 三是效果预测即方案的可行性与操作性。 （一）市场状况分析 要了解整个市场规模的大小以及敌我对比的情况，市场状况分析必须包含下列13项内容： （1）整个产品在当前市场的规模。 （2）竞争品牌的销售量与销售额的比较分析。 （3）竞争品牌市场占有率的比较分析。 4）消费者群体的年龄、性别、职业、学历、收入、家庭结构之市场目标分析。 5）各竞争品牌产品优缺点的比较分析。 （6）各竞争品牌市场区域与产品定位的比较分析。 （7）各竞争品牌广告费用与广告表现的比较分析。 （8）各竞争品牌促销活动的比较分析。 （9）各竞争品牌公关活动的比较分析。 （10）竞争品牌订价策略的比较分析。 （11）竞争品牌销售渠道的比较分析。 （12）公司近年产品的财务损益分析。 （13）公司产品的优劣与竞争品牌之间的优劣对比分析。 （二）策划书正文 一般的营销策划书正文由七大项构成，现简单扼要说明。 （1）公司产品投入市场的政策 策划者在拟定策划案之前，必须与公司的最高领导层就公司未来的经营方针与策略，深入细致的沟通，以确定公司的主要方针政策。 双方要研讨下面的细节； 1。 确定目标市场与产品定位。 2。 销售目标是扩大市场占有率还是追求利润。 3。 制定价格政策。 4。 确定销售方式。 5。 广告表现与广告预算。 6。 促销活动的重点与原则。 7。 公关活动的重点与原则。 （2）企业的产品销售目标 所谓销售目标，就是指公司的各种产品在一定期间内（通常为一年）必须实现的营业目标。 销售目标量化有下列优点： 为检验整个营销策划案的成败提供依据。 为评估工作绩效目标提供依据。 为拟定下一次销售目标提供基础。 （3）产品的推广计划 策划者拟定推广计划的目的，就是要协助实现销售目标。 推广计划包括目标、策略、细部计划等三大部分。 ①目标 策划书必须明确地表示，为了实现整个营销策划案的销售目标，所希望达到的推广活动的目标。 一般可分为：长期，中期与短期计划。 ②策略 决定推广计划的目标之后，接下来要拟定实现该目标的策略。 推广计划的策略包括广告宣传策略、分销渠道运用策略、促销价格活动策略、公关活动策略等四大项。 广告宣传策略：针对产品定位与目标消费群，决定方针表现的主题，利用报纸、杂志、电视、广播、传单、户外广告等。 要选择何种媒体？各占多少比率？广告的视听率与接触率有多少？使产品的特色与卖点深入人心。 分销渠道策略：当前的分销渠道的种类很多，企业要根据需要和可能选择适合自己的渠道进行，一般可分为：经销商和终端两大块，另有中间代理商德等形式。 在选择中我们，遵循的主要原则是“有的放矢”，充分利用公司的有限的资源和力量。 促销价格策略：促销的对象，促销活动的种种方式，以及采取各种促销活动所希望达成的效果是什么。 公关活动策略：公关的对象，公关活动的种种方式，以及举办各种公关活动所希望达到目的是什么。 ③细部计划 详细说明实施每一种策略所进行的细节。 广告表现计划：报纸与杂志广告稿的设计（标题、文字、图案），电视广告的创意脚本、广播稿等。 媒体运用计划：选择大众化还是专业化的报纸与杂志，还有刊登日期与版面大小等；电视与广播广告选择的节目时段与次数。 另外，也要考虑CRP（总视听率）与CPM（广告信息传达到每千人平均之成本） 促销活动计划：包括商品购买陈列、展览、示范、抽奖、赠送样品、品尝会、折扣等。 公关活动计划：包括股东会、发布公司消息稿、公司内部刊物、员工联谊会、爱心活动、同传播媒体的联系等。 （4）市场调查计划 市场调查在营销策划案中是非常重要的内容。 因为从市场调查所获得的市场资料与情报，是拟定营销策划案的重要依据。 此外，前述第一部分市场状况分析中的12项资料，大都可通过市场调查获得，由此也显示出市场调查的重要。 然而，市场调查常被高层领导人与策划书人员所忽视。 许多企业每年投入大笔广告费，而不注意市场调查，这种错误的观念必须尽快转变。 市场调查与推广计划一样，也包含了目标，策略以及细部计划三大项。 （5）销售管理计划 假如把营销策划案看成是一种陆海空联合作战的话，销售目标便是登陆的目的。 市场调查计划是负责提供情报，推广计划是海空军掩护，而销售管理计划是陆军行动了，在情报的有效支援与强大海空军的掩护下，仍须领先陆军的攻城掠地，才能获得决定性的胜利。 因此，销售管理计划的重要性不言而喻。 销售管理计划包括销售主管和职员、销售计划、推销员的挑选与训练、激励推销员、推销员的薪酬制度（工资与奖金）等。 （6）财务损益预估 任何营销策划案所希望实现的销售目标，实际上就是要实现利润，而损益预估就是要在事前预估该产品的税前利润。 只要把该产品的预期销售总额减去销售成本、营销费用（经销费用加管理费用）、推广费用后，即可获得该产品的税前利润。 （7）方案的可行性与操作性分析。 这是对该方案的落实政策的进一步过程，从某中意义上来说，他是计划执行的“前哨站”，一方面，对整个方案的可行性与操作性进行必要的事前分析，另一方面，对事后的执行进行必要的监督工作的铺垫。 这也决定方案最后是否通过的重要的衡量标准之一。

银行营销活动策划方案

（1）存款拼多多活动借用拼团形式开展存款业务，通过客户之间的互相传播和集群办理，将存款营销转变为“团购”和“批发”。 采用拼团的形式，借助私域流量传播机制，在客户群体内以高参与度的方式提升存款营销的转化率，客户参与到营销流程中，不再仅仅是“被营销”的客体，而变成营销链条中的参与主体。 编辑线上活动链接，用户通过线上链接报名参团，转发活动链接邀请好友参团，拼团成功后凭借参团信息到邻近网点办理1年期定期存款业务。 可设置5人成团，拼团成功并完成最低1万元的1年期定期存款业务办理，即可享受高于现行1年期定存利率的利率优惠（具体以银行利率水平为准）。 （2）商品储蓄活动商品储蓄是一种新创的金融商品，通过资源整合，客户不仅可以获得存款利息，还能收到不同种类的实物商品。 针对不同客户群体，可设置不同类型的商品或服务，如老年客户群体，办理1年期定期存款业务，可获取免费体检1次；女性客户群体，办理即可获取免费美容spa1次；亲子客户群体，办理即可获取儿童学习机1台，等等。 （3）新客大礼包活动利用新客大礼包奖励吸引客户来行办理业务，不仅可以增长我行存款，也给客户提供了本地优惠，同时也为积分商城平台商户引流客源，促进客户到店消费，提升三方的互动性。 针对在我行办理1年期定期存款业务的客户，可领取大礼包一份，大礼包内容可结合我行积分商城平台商户优惠，比如赠送双倍积分、免费观影券、餐饮5折券等等。 或赠送一定数额的金豆卡，客户可直接在线下商超抵扣消费。 （4）老客户续存奖励活动针对1年期定期存款的临期客户，通过提供金豆卡或实物礼品奖励的方式，引导客户办理续存。 （5）抽奖转盘活动针对办理1年期定期存款业务的新老客户，在厅堂内设置抽奖区，凭业务办理凭证可获取1次抽奖机会，奖品设置米、油、生活用品、消费电子产品等吸引客户，同时营造厅堂营销氛围。 以上提到的活动思路的具体方案模板和执行操作流程，主要是在班克慧销上找到的，上面还有很多其他方案也可以参考一下思路和创意。